多家銀行及員工被罰！這項(xiàng)業(yè)務(wù)是“重災(zāi)區(qū)”
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發(fā)布 : 03-14
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進(jìn)入3月份，金融管理部門強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管力度不減，多家銀行及其工作人員因違法違規(guī)領(lǐng)罰單?！ ?jù)《金融時報》記者不完全統(tǒng)計，3月以來，包括國有大行、城商行、農(nóng)商行、農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行等在內(nèi)的19家銀行及其44名工作人員被罰；5名銀行人收到禁業(yè)罰單，其中4名被終身禁業(yè)。從罰單信息來看，貸前調(diào)查不盡職、貸款管理不盡職、貸款用途不真實(shí)等貸款管理違規(guī)問題是“重災(zāi)區(qū)”?！ 医鹑诒O(jiān)督管理總局局長李云澤近日在全國兩會“部長通道”接受采訪時表示，要在提升金融監(jiān)管的前瞻性、精準(zhǔn)性、有效性、協(xié)同性上狠下功夫。要強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管，全面強(qiáng)化“五大監(jiān)管”。將著力推動金融監(jiān)管基礎(chǔ)法制建設(shè)，加快彌補(bǔ)制度短板弱項(xiàng)，全面提升監(jiān)管執(zhí)法效能。尤其緊盯“關(guān)鍵事”“關(guān)鍵人”“關(guān)鍵行為”，嚴(yán)肅查處影響金融穩(wěn)定、破壞市場秩序、造成重大風(fēng)險的違法違規(guī)問題?！ I(yè)內(nèi)專家認(rèn)為，金融強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)勢還將延續(xù)，金融監(jiān)管“長牙帶刺”、有棱有角，有助于保障金融穩(wěn)定，促進(jìn)金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展?！ ?名銀行人遭禁業(yè) 4人終身禁業(yè) 在強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管的態(tài)勢下，銀行人因違法違規(guī)被監(jiān)管部門“紅牌罰下”已經(jīng)屢見不鮮。3月以來，又有5名銀行人收禁業(yè)罰單，其中4人被終身禁業(yè)，違法違規(guī)事實(shí)涉及對員工行為排查不到位、貸款管理不審慎等。 具體來看，中國建設(shè)銀行喀什地區(qū)分行一名營業(yè)室業(yè)務(wù)員，對員工異常行為排查不到位事項(xiàng)負(fù)有直接責(zé)任，被終身禁止從事銀行業(yè)工作。 時任新疆喀什農(nóng)村商業(yè)銀行黨委副書記徐鋒林，對員工行為排查不到位事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，終身禁止從事銀行業(yè)工作。 農(nóng)行本溪分行桓仁縣支行一名個人金融部經(jīng)理，經(jīng)法院判決犯詐騙罪，對內(nèi)控制度執(zhí)行不到位負(fù)有直接經(jīng)辦責(zé)任，終身禁止從事銀行業(yè)工作。 時任原永德縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社理事長劉金城，對云南永德農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（原永德縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社）“違規(guī)辦理按揭貸款”“貸款管理不審慎，導(dǎo)致信貸資金被挪用并造成部分貸款損失”“員工行為管理不到位，員工將資金入股非上市企業(yè)用于經(jīng)商辦企業(yè)”事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，禁止終身從事銀行業(yè)工作。 而云南永德農(nóng)村商業(yè)銀行（原永德縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社）也因前述違法違規(guī)事項(xiàng)被罰款120萬元。 此外，原華夏銀行連云港分行一員工，對員工行為管理不到位負(fù)有責(zé)任，被禁止從事銀行業(yè)工作5年。 貸款管理問題成被罰“重災(zāi)區(qū)” 從罰單信息來看，貸款管理問題高發(fā)，被罰機(jī)構(gòu)涉及政策性銀行、國有大行、股份行、城商行、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)信社等多家銀行?！ ∑渲?，中國進(jìn)出口銀行兩家省分行均收到超百萬罰單。中國進(jìn)出口銀行吉林省分行因流動資金貸款測算不審慎，超企業(yè)需求發(fā)放貸款；抵押物價值審查不嚴(yán)格、抵押物價值不足；貸后管理不力，未對貸款用途進(jìn)行有效監(jiān)控等共計三項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)，領(lǐng)到440萬元的罰單。同時，該分行8名工作人員因此被警告、罰款。 中國進(jìn)出口銀行云南省分行因超流動資金需求發(fā)放貸款、貸前調(diào)查不盡職、貸款管理嚴(yán)重不盡職、違規(guī)發(fā)放商業(yè)性房地產(chǎn)貸款并形成損失等7項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)被罰款270萬元；3名員工因負(fù)有責(zé)任而被警告。 此外，多家中小銀行也因?yàn)橘J款管理問題被罰，罰單金額在幾十萬元不等。比如，城商行中，吉林銀行白城分行因未對集團(tuán)客戶進(jìn)行統(tǒng)一授信，以及貸后檢查不到位導(dǎo)致貸款資金被挪用，被罰款55萬元?！ ∞r(nóng)商行中，新鄉(xiāng)農(nóng)村商業(yè)銀行因關(guān)聯(lián)交易審查不到位，向不符合貸款條件的企業(yè)發(fā)放貸款，被罰款30萬元?！ ∞r(nóng)信社中，疏附縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)商關(guān)系人發(fā)放“假按揭”貸款；貸后管理不盡職，信貸資金未按約定用途使用，罰款70萬元?！ 〈彐?zhèn)銀行中，廣陽舜豐村鎮(zhèn)銀行內(nèi)控管理不到位、未依法合規(guī)開展信貸業(yè)務(wù)，責(zé)令改正并處罰款25萬元。
